راهکارهای مالی - حسابداری خزانه داری
- عملیات دریافت و پرداخت نقدی:
حساب های صندوق و تنخواه، گردان و بانک حسابهای نقد هر موسسه و یا شرکت می باشند و هر گونه واریز و برداشت یا انتقالی بین این حسابها عملیات نقدی می باشد.
عملیات نقد در همان تاریخ وقوع ثبت می گردد و طی یک عملیات نقدی یک حساب بدهکار و یک حساب بستانکار می شود.
یکی از طرف حسابها ممکن است حسابی غیر از بانک و صندوق و تنخواه باشد، مثلا پرداخت از جاری شرکا به صندوق یا واریز به بانک توسط بدهکاران تجاری.
- عملیات دریافت و پرداخت غیر نقدی:
در سیستم دریافت و پرداخت برخی از عملیات بصورت تعهدی و مدت دار انجام می گردد، جهت انجام عملیات تعهدی راهکار های مختلف بانکی وجود دارد که طی تمام این راهکار ها یک سند در وجه ذی نفع صادر می گردد که در تاریخی مشخص شده قابلیت نقد شوندگی دارد. از جمله این اسناد می توان چک و سفته را نام برد.
در زمان دریافت و پرداخت این اسناد وجهی منتقل نمی شود بلکه صادر کننده متعهد به پرداخت وجه در تاریخ مشخص شده می گردد. و عملیات ثبت این اسناد نیز در دو مرحله می باشد.
- مرحله اول دریافت یا پرداخت سند :
در تاریخ تبادل سند، صادر کننده بستانکار و دریافت کننده بدهکار می شود، مثلا اگر چکی در وجه یکی از بستانکاران تجاری صادر شود حساب اسناد پرداختنی بستانکار و حساب بستانکاران تجاری بدهکار می شود.
با توجه به اینکه در تاریخ تبادل سند تغییری در حسابهای نقدی رخ نمی دهد جهت دریافت و پرداخت غیر نقد حسابهای واسطی تعریف می شود برای پرداخت حساب اسناد پرداختنی و برای دریافت حساب اسناد دریافتنی را باید در نظر گرفت اسناد پرداختنی بعنوان بدهی و اسناد دریافتنی بعنوان دارایی ثبت می گردد.
- مرحله دوم وصول سند :
پس از سررسید تاریخ، سند قابلیت نقد شدن را دارد نقد کردن اسناد را اصطلاحا وصول می گویند. در زمان وصول سند دریافتنی حساب اسناد دریافتنی بستانکار و وصول کننده (ممکن است حساب بانکی، صندوق و … باشد) بدهکار می شود، و برای اسناد پرداختنی نیز حساب بانکی صادر کننده چک بستانکار و حساب اسناد پرداختنی بستانکار می شود.
- اصطلاحات اسناد غیر نقد
واگذار به غیر:
در صورتی که اسناد دریافتنی را به شخصی دیگر واگذار کنیم (خرج کردن چک)
واگذار به بانک:
در صورتی که برگ چکی را به بانک تحویل دهیم تا پس از وصول مبلغ سند را به حسابی واریز نماید (کلر)
واخواست:
اگر سندی را که به بانک یا غیر واگذار شده است را بخواهیم پس بگیریم اصطلاحا واخواست گفته می شود.
استرداد:
اگر سند را به صادر کننده یا پرداخت کننده آن عودت دهیم.
برگشت:
سندی که بنا به هر دلیل در تاریخ سررسید قابل وصول نمی باشد دلیل عدم وصول ممکن است کسر موجودی، کسر امضا و یا مخدوش بودن سند باشد.
راهکار حسابداری خزانه داری تواناسازان برپایه مایکروسافت CRM
- امکان تعریف نا محدود صندوق
- امکان تعریف نا محدود بانک
- امکان تعریف نا محدود تنخواه گردان
- امکان تعریف نا محدود سریال دسته چک
- عملیات برگه های دریافت (نقد، بانک، چک) به صورت فرایندی
- عملیات برگه های پرداخت (نقد، بانک، چک) به صورت فرایندی
- عملیات پرداخت های تنخواه گردان به صورت فرایندی
- عملیات گردش اسناد دریافتنی
- عملیات گردش اسناد پرداختنی
- امکان ثبت تمامی مبادلات مربوط به دریافت و پرداخت اسناد و وجوه به تفکیک شعب
- مدیریت وضعیت ضمانت نامه‌های بانکی و آلارم ها
- مدیریت وضعیت تسهیلات مالی دریافتی و آلارم ها
- انجام انتقالات بین منابع درون‌سازمانی (بانک‌ها و صندوق‌ها و تنخواه‌ها)
- انجام انتقال بین شعبه‌های مختلف سازمان
- ثبت اسناد حسابداری مربوط با عملیات دریافت و پرداخت با الگوهای قابل تعریف توسط کاربر
- تنظیم صورت مغایرت بانکی بر اساس اطلاعات صورت حساب بانکی و مغایرت‌گیری اتوماتیک
- گزارش صورت مغایرت بانکی با روش‌های مختلف
- دریافت و ارائه اطلاعات استقراری و عملیات دریافت‌و‌پرداخت از طریق فایل اکسل
- تهیه‌ی گزارش‌ها به تفکیک هر شعبه
- موجودی و گردش حسابهای بانکی و صندوق‌ها و تنخواه‌ها
- گزارش دریافت‌ها و پرداخت‌ها به تفکیک طرف مقابل ، نوع دریافت و پرداخت.
- گزارش گردش و موجودی تنخواه‌ها و هزینه‌های انجام شده توسط آن‌ها.
- استخراج گزارش‌ها در فرمت‌های( ( Excel, Word, XML, PDF
