نرم افزار ERP بیمه | تصور کنید همه فرایندهای مالی، حسابداری، مدیریت مشتریان، و عملیات داخلی شرکت بیمه شما — از گزارشگری مالی تا ارزیابی عملکرد نمایندگان — در یک بستر یکپارچه، هوشمند و مبتنی بر Microsoft Dynamics 365 انجام شود.
راهکار ERP تواناسازان ویژه صنعت بیمه، نسل جدیدی از نرم افزارهای سازمانی است که به شما کمک می‌کند تمام بخش‌های کسب‌وکار بیمه‌ای خود را در یک سیستم بومی‌سازی شده و کاملاً منطبق با قوانین ایران مدیریت کنید.
دغدغه‌ها و چالش‌های مدیران بیمه
مدیران بیمه در ایران هر روز با چالش‌هایی مواجه‌اند:
- پیچیدگی در کنترل هزینه‌ها و تسویه حساب با نمایندگان و کارگزاران
- نبود دید یکپارچه از وضعیت مالی، پرتفوی و خسارت‌ها
- تاخیر در صدور گزارش‌های مالی و عملکردی
- ضعف در ارتباط و نگهداشت مشتریان بیمه‌ای
- نیاز به انطباق کامل با مقررات بیمه مرکزی و قوانین مالیاتی کشور
این چالش‌ها تنها زمانی برطرف می‌شوند که تمام داده‌ها، فرایندها و تصمیمات در یک سیستم مرکزی هوشمند و قابل سفارشی‌سازی جمع شوند.
معرفی راهکار ERP تواناسازان برای صنعت بیمه
راهکار ERP تواناسازان بر پایه Microsoft Dynamics 365 طراحی شده تا یک تحول واقعی در صنعت بیمه ایجاد کند. این سیستم تمام واحدهای کلیدی شامل مالی، حسابداری، خسارت، فروش، صدور، پشتیبانی، و مدیریت نمایندگان را در بستری یکپارچه و امن گرد هم می‌آورد. تمامی ماژول‌ها به صورت کامل فارسی‌سازی شده‌اند، مطابق با مقررات بیمه مرکزی ایران بوده و قابلیت توسعه، سفارشی‌سازی و اتصال به سامانه‌های داخلی و خارجی را دارند.
چرا راهکارهای ERP تواناسازان؟
- بیش از 20 سال تجربه در طراحی و پیاده‌سازی نرم‌افزارهای سازمانی
- توسعه بر پایه Microsoft Dynamics 365 با تضمین پایداری و امنیت
- پشتیبانی کامل از قوانین مالی، بیمه‌ای و مالیاتی ایران
- امکان توسعه و سفارشی‌سازی بی‌نهایت متناسب با مدل کسب‌وکار شما
- تمرکز ویژه بر تحول دیجیتال و استفاده از فناوری‌های نوین مانند هوش مصنوعی (AI) و تحلیل داده پیشرفته
- تیم فنی متخصص در حوزه ERP و صنعت بیمه
ماژولهای کلیدی نرم افزار ERP صنعت بیمه
نرم افزار حسابداری صنعت بیمه
در صنعت بیمه، حسابداری فقط ثبت اعداد نیست — بلکه تحلیل جریان مالی بین شعب، نمایندگان و بیمه‌گذاران است. ماژول حسابداری ERP تواناسازان به شما امکان می‌دهد:
- ثبت، کنترل و تحلیل دقیق هزینه‌ها و درآمدها بر اساس مرکز هزینه و نوع بیمه‌نامه
- محاسبه و تسویه خودکار کارمزد نمایندگان
- تهیه صورت‌های مالی، ترازنامه و گزارش‌های سود و زیان مطابق با استانداردهای حسابداری ایران
- اتصال مستقیم با سیستم‌های بانکی و خزانه‌داری
- کنترل چند‌ارزی برای شرکت‌های بیمه بین‌المللی
خش به صورت کامل بومی‌سازی شده و با قوانین بیمه مرکزی و استانداردهای حسابداری مالیاتی ایران منطبق است
نرم افزار مالی صنعت بیمه
مدیریت مالی در شرکت‌های بیمه یعنی ایجاد شفافیت، کنترل نقدینگی و پیش‌بینی دقیق جریان‌های مالی. نرم افزار مالی ERP تواناسازان با بهره‌گیری از قابلیت‌های هوش مصنوعی و گزارش‌گیری بلادرنگ، این امکانات را فراهم می‌کند:
- مدیریت بودجه و برنامه‌ریزی مالی سالانه
- تحلیل سودآوری محصولات بیمه‌ای
- کنترل نقدینگی، پیش‌بینی پرداخت خسارت‌ها و دریافتی‌ها
- گزارش‌گیری هوشمند برای تصمیم‌گیری مدیریتی
- انطباق کامل با سیستم حسابداری بیمه و خزانه‌داری کل کشور
این ماژول با استفاده از فناوری Microsoft Power BI، دید مدیریتی و تحلیلی بی‌سابقه‌ای برای مدیران مالی فراهم می‌کند.
نرم افزار برنامه ریزی تولید صنعت بیمه
اگرچه بیمه تولید فیزیکی ندارد، اما فرآیند تولید خدمات بیمه‌ای — از طراحی محصول تا صدور و تمدید — نیازمند برنامه‌ریزی دقیق است. ماژول برنامه‌ریزی ERP تواناسازان به شرکت‌های بیمه کمک می‌کند تا:
- چرخه طراحی و عرضه محصولات جدید بیمه‌ای را مدیریت کنند
- فرآیند صدور، ارزیابی ریسک و خسارت را به صورت خودکار هماهنگ سازند
- تخصیص منابع انسانی و مالی را بر اساس تقاضا بهینه کنند
- زمان عرضه و تحویل خدمات را کاهش دهند
نتیجه این برنامه‌ریزی دقیق، افزایش بهره‌وری، کاهش خطا و رضایت بیشتر مشتریان است.
نرم افزار CRM صنعت بیمه
در بازار رقابتی بیمه، حفظ مشتریان ارزشمندتر از جذب مشتریان جدید است. ماژول CRM تواناسازان به شما کمک می‌کند ارتباطی عمیق‌تر و هدفمندتر با مشتریان خود داشته باشید:
- مدیریت اطلاعات مشتریان، نمایندگان و بیمه‌گذاران در یک پنل واحد
- پیگیری درخواست‌ها، خسارت‌ها و تمدید بیمه‌نامه‌ها به صورت خودکار
- تحلیل رفتار مشتری با استفاده از هوش مصنوعی و پیشنهاد محصولات مناسب
- یکپارچگی کامل با سیستم صدور و مالی ERP
- پشتیبانی از کمپین‌های بازاریابی، پیامک، ایمیل و گزارش‌های وفاداری مشتری
این CRM نه تنها ابزار مدیریت ارتباط است، بلکه پلی استراتژیک بین رضایت مشتری و رشد درآمد شرکت بیمه شماست.
هسته مالی و حسابداری بیمه
- Financial Management – حسابداری مالی، دفاتر قانونی و گزارش‌های شعب و نمایندگی‌ها
- Budgeting & Cost Control – بودجه‌بندی و کنترل هزینه‌های اداری و عملیاتی شرکت بیمه
- Cash & Liquidity Management – مدیریت نقدینگی و وجوه بین شعب، نمایندگی‌ها و بیمه‌گذاران
- Credit & Collection Management – مدیریت دریافت حق بیمه و پیگیری مطالبات از مشتریان یا کارگزاران
- Fixed Assets Management – مدیریت دارایی‌های ثابت (دفاتر، تجهیزات، خودروها)
- Tax Management (سامانه مودیان) – انطباق با مقررات مالیاتی و گزارش‌دهی دقیق
- Internal Financial Audit – حسابرسی داخلی مالی و تطابق با مقررات بیمه مرکزی
مدیریت عملیات بیمه‌ای و خدمات
- Service Management / After-Sales Service – مدیریت خدمات پس از صدور بیمه‌نامه، تمدیدها و خسارت‌ها
- Service Planning – برنامه‌ریزی عملیات خدمات بیمه‌ای (بیمه بدنه، درمان، عمر، آتش‌سوزی و...)
- CRM (اختصاصی صنعت) – مدیریت ارتباط با بیمه‌گذاران، بیمه‌شدگان و نمایندگان
- CRM / Loyalty Management – باشگاه مشتریان و برنامه وفادارسازی بیمه‌گذاران
- Order Management – مدیریت صدور بیمه‌نامه، الحاقیه و درخواست‌های خدماتی
- Partner Collaboration – همکاری با نمایندگان، کارگزاران و شعب بیمه‌ای
- Commission Management – محاسبه پورسانت نمایندگان، کارگزاران و فروشندگان بیمه
فروش، بازاریابی و توسعه شبکه
- Sales Management (داخلی و خارجی) – مدیریت فروش بیمه‌نامه‌ها و قراردادهای سازمانی
- Marketing Planning – برنامه‌ریزی کمپین‌های بازاریابی و جذب مشتریان جدید
- Digital Marketing – تبلیغات دیجیتال، سئو و بازاریابی آنلاین بیمه‌نامه‌ها
- E-Commerce Integration (B2C) – پورتال فروش آنلاین بیمه‌نامه‌ها (عمر، درمان، خودرو و...)
- E-Commerce Integration (B2B) – همکاری با شرکت‌ها و سازمان‌ها برای قراردادهای گروهی بیمه
- Export Sales – (در صورت فعالیت بین‌المللی) فروش بیمه‌نامه‌های بین‌المللی یا ری‌اینشورنس
پشتیبانی و رسیدگی به خسارت‌ها
- Service Management / Warranty Management – مدیریت خسارت، بررسی مدارک و پرداخت غرامت
- Quality Management (QM) – کنترل کیفیت خدمات خسارت و رضایت مشتری
- Procurement (خرید داخلی) – مدیریت خرید خدمات یا تجهیزات مورد نیاز برای ارزیابی خسارت
- Transportation Management – در صورت نیاز به حمل یا ارزیابی میدانی خسارت‌ها (مانند بیمه بدنه و آتش‌سوزی)
منابع انسانی و کارگزینی
- HR Management – مدیریت منابع انسانی در ستاد، شعب و نمایندگی‌ها
- Recruitment – جذب نمایندگان، کارشناسان فروش و ارزیابان خسارت
- Time & Attendance – حضور و غیاب کارکنان شعب
- Payroll Management – حقوق و دستمزد با محاسبه کارمزدها و پاداش‌ها
- OKR / Performance Management – ارزیابی عملکرد نمایندگان، کارگزاران و کارکنان
- Employee Self-Service – سامانه پرسنلی و مدیریت درخواست‌های اداری
اتوماسیون و مستندسازی سازمانی
- Office Automation & Workflow – گردش کار صدور بیمه‌نامه، تأیید خسارت، پرداخت و مکاتبات داخلی
- Document & Correspondence Management (دبیرخانه) – مدیریت اسناد بیمه‌نامه‌ها، قراردادها، مکاتبات با بیمه مرکزی و مشتریان
- Add-ons / Integration – ربات‌های اتصال ERP به سیستم صدور بیمه‌نامه و سامانه‌های بیمه مرکزی
مدیریت گزارش‌ها، تحلیل و انطباق
- Budgeting & Cost Control – داشبورد کنترل هزینه‌ها و سوددهی شعب و نمایندگی‌ها
- Internal Financial Audit – پایش انطباق با مقررات مالی و بیمه‌ای
- OKR / Performance Management – گزارش عملکرد فروش و خدمات شعب
تعامل دیجیتال با مشتریان
- E-Commerce Integration (B2C) – ثبت، خرید و تمدید آنلاین بیمه‌نامه‌ها
- Digital Marketing – کمپین‌های تبلیغاتی دیجیتال و جذب مشتریان آنلاین
- CRM / Loyalty Management – برنامه‌های وفاداری و امتیازدهی مشتریان بیمه‌ای
مزایای ERP بیمه برای شرکت‌های بیمه
- کاهش چشمگیر هزینه‌های اداری و خطاهای انسانی
- تسریع فرآیند صدور و پرداخت خسارت
- گزارش‌گیری دقیق مدیریتی و لحظه‌ای
- تصمیم‌گیری مبتنی بر داده و تحلیل هوشمند
- بهبود تجربه مشتریان و افزایش نرخ نگهداشت بیمه‌گذاران
شرکت‌هایی که ERP تواناسازان را پیاده‌سازی کرده‌اند، به طور میانگین تا 35 درصد کاهش در زمان پردازش داده‌ها و 40 درصد افزایش در شفافیت مالی را تجربه کرده‌اند (بر اساس داده‌های تحلیل داخلی پروژه‌های ERP در صنعت مالی کشور).
قدم بعدی چیست؟
اگر به دنبال تحول دیجیتال واقعی در شرکت بیمه خود هستید، امروز بهترین زمان است. راهکار ERP تواناسازان، مسیر دیجیتال سازی و یکپارچه سازی کسب و کار بیمه‌ای شما را با تکیه بر فناوری Microsoft Dynamics 365 هموار می‌کند. با دریافت مشاوره تخصصی رایگان یا دموی نرم افزار، آینده مدیریت بیمه را از نزدیک تجربه کنید.
برای شروع، فقط کافی است فرم درخواست مشاوره را پر کنید. کارشناسان ما در کوتاه‌ترین زمان با شما تماس خواهند گرفت.
